1. CFTC对期货市场的专属管辖权向最高法院靠拢
9 月 2 日，新泽西州向美国最高法院提交了调卷令，质疑该巡回赛日益扩大的分歧，即 KalshiEX LLC (Kalshi) 等在 CFTC 注册的预测市场是否可以在不遵守州赌博法的情况下提供体育相关赛事的合同。具体来说，提出的问题“[w]2010 年《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》禁止各州监管在其管辖范围内进行的体育博彩，前提是这些投注是在商品期货交易委员会注册的市场上进行的。”该案源于 2010 年多德弗兰克法案以 2 比 1 的结果判定，《多德弗兰克法案》授予 CFTC 对合约市场上的“掉期”交易的“专属管辖权”优先于州体育博彩法。第九周几周后得出了相反的结论 卡尔希反对阿萨德认为体育博彩合同不是多德弗兰克法案下的“互换”，并且国会无意通过《华尔街改革法案》将价值数十亿美元的体育博彩业联邦化。
请愿书为市场预测行业和州博彩监管机构做出了贡献。请愿者认为，如果 Kalshi 的解释占上风，任何公司只需与 CFTC 注册的交易所签订自律协议，就可以绕过所有 50 个州的体育博彩框架，反之亦然，任何在 CFTC 交易所运营的实体体育博彩公司都可以规避。 墨菲诉 NCAA (2018) 从技术上讲违反了联邦法律。四十四个州、数百个部落国家和主要赌场运营商对卡尔希的立场提出了抗议，而美国商品期货交易委员会 (CFTC) 已对各州提起九起诉讼，以维护其专属监管权。法院的裁决可能会改变预测市场、在线体育博彩和衍生品交易和游戏交叉领域的金融科技平台的监管格局。 请参阅调卷令状请愿书 这里。
2. SEC提议废除“支付–到–游戏规则”
9 月 3 日，美国证券交易委员会 (SEC) 提议修订 1940 年《投资顾问法》（经修订的《顾问法》）下的第 206(4)-5 条规则，这是一项“付费”规则，禁止投资顾问在两年后向政治顾问提供咨询服务而获得报酬。民选官员或候选人。美国证券交易委员会在其提交的文件中表示，超过 15 年的规则管理经验已经揭示了严重的意想不到的后果：一些公司禁止所有员工政治捐款，该规则的严格责任框架对小额“错误”捐款进行了不成比例的惩罚，并剥夺了地方政府的复杂监督权。
SEC 没有维持标准规则，而是认为《顾问法》的现有要求，包括第 206 条的反欺诈条款、信托义务、合规规则（规则 206(4)-7）和道德准则（规则 204A-1），以及相关的联邦和地方法律，为顾问提供了一个框架，以解决公司基础上的付费风险。该提案还消除了第 204-2 条中的相关会计义务。 请参阅 SEC 新闻稿 这里 并提出取消 这里。
3.美国证券交易委员会投资者咨询委员会将召开会议讨论人工智能和NMS监管
9 月 10 日，SEC 投资者咨询委员会将召开会议，讨论人工智能 (AI) 和 NMS 监管，探讨人工智能技术如何改变公司准备、审查和提交披露的流程。 SEC 在会议议程中指出，中介机构和投资者将使用人工智能工具来搜索、总结和比较从 SEC 文件、财报电话会议、演示文稿和其他公司通讯中获得的信息。然而，虽然人工智能的使用可以降低成本、提高速度和一致性，但问题是人工智能处理的信息是否真的正确，包括是否存在实质性缺陷和幻觉。
美国证券交易委员会还在考虑对美国股市监管框架进行潜在的改变，包括允许公开展示交易而不采取最佳价格的提议。该小组将讨论当前的市场结构、美国证券交易委员会是否允许在现有交易规则之外进行交易的影响，以及其他额外的市场结构改革，这些改革可以提高投资者的成果，支持高效、公平和透明的市场。 查看会议议程 这里。
4. OCC 提交规则变更提案以修改会员接受标准
9 月 2 日，SEC 发布了期权清算公司 (OCC) 提交的拟议规则变更通知。已发布拟议修正案，大幅改变 OCC 的清算会员标准。基于 2023 年修正案，该提案加强了对新申请人的要求，包括至少一年的运营历史、强制性的实体办公设施（OCC 确定风险不高的远程模式除外），以及提交第三方评估业务计划以证明 OCC 项目财务可行性的义务。修正案还扩大了拒绝入会的理由，并为因不可预见的情况而入会的新会员引入了 12 个月的试用期。值得注意的是，该提案赋予风险委员会指定代理人额外的权力，以迅速批准或拒绝业务扩展申请和请求，并针对保障措施挑战和成员资格拒绝制定新的听证会和上诉程序。
对于现有的清算会员，拟议的变更将确立 OCC 的权力，规定高于当前门槛的最低风险资本水平，并为可能因高杠杆、运营历史短或内部控制薄弱等因素而呈现高风险状况的会员提供服务，并将增加当前的报告义务，包括加强对财务报表和财务报表的预先通知。该修正案扩大了现有保障措施的清单（例如最大杠杆、分支机构的财务担保以及填补风险管理空缺职位的要求），引入了重新申请会员的机制，以清除财务或运营状况发生重大变化的会员，并规定了纪律处分的具体理由。 查看应用程序 这里。
5. 联邦监管机构发布关于 SAR 隐私要求的联合声明
9 月 2 日，美联储、存款保险公司、国家信用社协会、OCC 和金融犯罪执法网络发布了一份联合声明，说明银行和信用社如何在不违反可疑活动要求的情况下就潜在欺诈交易、可疑活动和账户关闭与客户进行沟通。该声明基于行业对支付欺诈信息请求的评论以及对第 14331 号行政命令提出的担忧的回应。各机构强调，《银行保密法》(BSA) 的保密保护涵盖 SAR 本身以及揭示 SAR 存在的信息，但不延伸到 SAR 操作的基本事实和文件。因此，机构可以与客户和第三方讨论交易细节，包括日期、金额和当事人，前提是该消息不披露曾经或正在提供 SAR。
该声明包括允许的客户通信的非详尽列表，例如要求尽职调查文件、通知客户与涉嫌欺诈相关的延误或账户关闭、询问交易资金的目的或来源、提供欺诈警告资源以及要求提供电汇的主要或受益人信息。这些机构强调，这些澄清不会改变 BSA 现有的法定或监管要求，也不会设定新的监管期望，而是旨在增强客户参与度和公平获得金融服务的机会。 见联合声明 这里。
